Kyc 본인확인

KYC 신원 확인 정책

KYC 신원 확인 정책은 Nekoneko의 서비스와 관련된 자금세탁, 테러자금 조달 및 기타 금융 범죄를 방지하기 위해 Nekoneko의 의무적 신원 확인 및 지속적 고객확인 체계를 수립합니다. 본 정책은 법률상 허용되고 적용 가능한 범위 내에서 원격 온보딩 및 온보딩 이후의 프로필 유지관리를 포함하여 Nekoneko의 게임 및 금융 기능에 접근하는 모든 고객과 계정 보유자에게 적용됩니다.

정의

• KYC: 고객신원확인(Know Your Customer) 및 관련 실사.
• AML/CFT: Nekoneko에 적용되는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 의무.
• CDD: 온보딩 시점 및 거래관계 유지 기간 중 적용되는 고객확인 절차.
• EDD: 더 높은 위험 시나리오에 적용되는 강화된 고객확인 절차.
• PEP: 정치적 주요 인물 또는 이에 준하는 고위험 공적 기능 수행자.
• Beneficial Owner: 최종적으로 고객을 소유하거나 지배하는 자연인 또는 거래가 수행되는 대리 대상자.
• Personal Data: 적용 가능한 개인정보 보호법에서 정의하는, 식별되었거나 식별 가능한 개인과 관련된 모든 정보.

신원 확인 요건

Nekoneko는 플랫폼의 기능에 대한 전면적인 접근 권한을 부여하기 전에 모든 고객의 신원을 확인해야 합니다. 강력한 통제 장치가 마련되어 있는 경우 원격으로 확인을 수행할 수 있으며, 원격 확인이 불가능한 경우에는 전체 서비스 접근 권한을 제공하기 전에 대면 확인을 진행해야 합니다.

온보딩 및 KYC 서류

온보딩 과정에서 Nekoneko는 다음 정보를 수집하고 확인합니다: 법적 성명, 생년월일, 국적, 거주지 주소, 연락처 정보, 자금의 출처 또는 직업, 그리고 계정 사용 목적. 허용되는 서류는 다음과 같습니다:

• 제출 시점에 유효한 정부 발행 사진 신분증(예: 여권, 주민등록증 또는 운전면허증); 및
• 고객의 성명과 주소가 표시된 최근 3개월 이내 발급 주소 증명서류(예: 공과금 고지서, 은행 명세서, 정부 기관 발송 문서).

추가 확인 절차에는 신분증과 함께 촬영한 셀피 및 필요한 경우 생체인증이 포함될 수 있습니다. 모든 서류는 판독 가능하고 유효해야 하며, 번역본이 필요한 경우 공인 인증을 받아야 합니다. Nekoneko는 불일치를 해소하기 위해 보충 정보를 요청할 수 있으며, 확인 결과가 나올 때까지 일시적인 제한을 부과할 수 있습니다.

위험 기반 고객확인

Nekoneko는 고객확인에 위험 기반 접근법을 적용합니다. 고객은 지역, 상품 이용 방식, 예상 거래 패턴 및 알려진 부정적 지표를 포함한 요소를 기준으로 저위험, 중위험 또는 고위험으로 분류됩니다. 확인 수준 및 지속적 모니터링 강도는 위험 수준에 따라 증가합니다:

• 저위험: 신원 확인 완료, 표준 모니터링 적용, 강화 문서 제출 불필요.
• 중위험: 자금 출처 및 거래 목적 확인, 추가 점검이 수행될 수 있음.
• 고위험: 강화된 고객확인 실시, 신원 및 자금 출처에 대한 독립적 검증 확보, 실소유자 평가, 거래 단위 통제 및 플랫폼 접근 제한 가능성 검토.

강화된 고객확인

EDD의 적용 사유에는 정치적 주요 인물, 고위험 지역, 복잡한 소유 구조, 대규모 또는 이례적인 거래 활동, 또는 위험 상승을 나타내는 지속적 모니터링 결과가 포함됩니다. EDD에 따른 조치에는 다음이 포함될 수 있습니다:

• 제3자 확인을 통한 추가 신원 확인;
• 주요 금융 출처의 서류를 포함한 포괄적인 자금 출처 검증;
• 실소유 및 지배 구조의 식별;
• 위험이 완화되고 승인이 이루어질 때까지 거래 한도 설정, 강화된 검토 또는 특정 활동의 일시 중단 시행;
• 거래관계를 계속하기 전에 명시적인 경영진 승인이 필요함.

지속적 모니터링 및 사례 관리

Nekoneko는 의심스럽거나 비정형적인 패턴을 식별하기 위해 고객 활동 및 프로필 데이터를 지속적으로 모니터링합니다. 고객 정보는 최소 연 1회 또는 중대한 변경이 발생할 때마다 검토됩니다. 거래는 의심 활동 여부를 판단하기 위한 내부 규칙에 따라 점검되며, 고위험 사건은 영업일 기준 5일 이내에 컴플라이언스 팀이 검토하고 필요에 따라 상위 단계로 이관됩니다.

기록 보관 및 데이터 보존

신원 확인, 위험 평가 및 거래 데이터와 관련된 모든 기록은 고객 관계 종료일 또는 마지막 거래일 중 더 늦은 시점부터 최소 5년간 보관됩니다. 기록은 적용 가능한 개인정보 보호 요건을 준수하는 동시에 규제기관의 심사 및 내부 감사를 지원할 수 있는 방식으로 유지됩니다.

데이터 프라이버시 및 보안

Nekoneko는 KYC 및 AML/CFT 목적에 한하여 개인정보를 처리하며, 데이터의 무결성과 기밀성을 보호하기 위해 적절한 기술적 및 조직적 조치를 시행합니다. 데이터는 필요한 기간을 초과하여 보관되지 않으며, 적용 가능한 개인정보 보호법에 따라 처리됩니다. 고객은 법률이 요구하는 바에 따라 개인정보에 대한 접근, 정정, 삭제, 처리 제한 및 데이터 이동을 요청할 권리를 가집니다.

의심 거래 보고 및 컴플라이언스

직원은 의심스럽거나 이례적인 활동을 발견한 경우 즉시 컴플라이언스 책임자에게 보고해야 합니다. 내부 보고는 부당한 지체 없이 제출되어야 하며, 컴플라이언스 책임자는 관계 당국에 대한 외부 보고 필요 여부를 판단하고 적용 법률에 따라 보고 절차를 관리해야 합니다. 이러한 보고와 관련된 모든 기록은 감사 목적을 위해 보존됩니다.

교육, 거버넌스 및 감독

컴플라이언스 팀은 본 정책의 거버넌스를 총괄하며, 모든 직원은 온보딩 시점과 이후 최소 연 1회 의무적인 KYC/AML 교육을 받아야 합니다. 경영진은 정책의 효과성과 위험 통제를 정기적으로 검토하며, 준수 여부를 검증하기 위해 독립 감사 또는 내부 감사가 실시될 수 있습니다.

정책 유지관리 및 고객 커뮤니케이션

Nekoneko는 법률, 규정 및 위험 노출의 변화를 반영하기 위해 본 정책을 수정할 권리를 보유합니다. 중대한 변경사항은 Nekoneko의 공식 채널을 통해 고지됩니다. 고객은 플랫폼 내 도움말 센터를 통해 문의하거나 설명을 요청할 수 있습니다.

문의 및 상향 보고

KYC 또는 확인 서류 제출과 관련된 문의는 플랫폼 내 도움말 센터를 통해 Nekoneko 컴플라이언스로 전달해야 합니다. 컴플라이언스 팀은 규제 및 운영 요건에 부합하는 적시성 있는 방식으로 응답합니다.